證券賬戶業(yè)務(wù)常見問題及解答

時間：2022-11-11 10:53:00 秋瑩證券從業(yè)資格我要投稿

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　　賬戶業(yè)務(wù)是證券行業(yè)是主要業(yè)務(wù)之一。你知道賬戶業(yè)務(wù)的常見問題有哪些嗎?下面是小編為大家?guī)淼淖C券賬戶業(yè)務(wù)常見問題解答。歡迎閱讀。

證券賬戶業(yè)務(wù)常見問題及解答

　　一、證券賬戶開立與使用

　　1.問：我應(yīng)該到哪里辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)?

　　答：您可以到任何一家證券公司營業(yè)部辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù);也可以向具有非現(xiàn)場開戶業(yè)務(wù)資格的證券公司預(yù)約，通過見證方式辦理開戶手續(xù);還可以通過具有網(wǎng)上開戶業(yè)務(wù)資格的證券公司網(wǎng)站，自助辦理開戶手續(xù)。

　　2.問：我是境內(nèi)自然人投資者，如果申請辦理證券賬戶開立，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境內(nèi)自然人投資者，您在申請開立證券賬戶時，需提交：

　　(1)《證券賬戶開立申請表》;

　　(2)第二代居民身份證及復(fù)印件;

　　(3)委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　3.問：我是在境內(nèi)工作生活的港澳臺居民，如果申請辦理證券賬戶開立，需要攜帶什么材料?

　　答：作為在境內(nèi)工作生活的港、澳、臺居民，您在申請開立A股賬戶、封閉式基金賬戶時，需提交：

　　(1)《證券賬戶開立申請表》;

　　(2)港澳居民來往內(nèi)地通行證或臺灣居民來往大陸通行證及復(fù)印件;

　　(3)委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　(4)港澳臺當?shù)鼐用裆矸葑C及復(fù)印件，公安機關(guān)出具的臨時住宿登記證明表(或公安機關(guān)認可的同類證明文件)及復(fù)印件等能夠證明港、澳、臺居民在大陸工作生活的書面證明材料(需加蓋公安機關(guān)公章)。

　　4.問：我是獲得中國永久居留權(quán)的外國人，如果申請辦理證券賬戶開立，需要攜帶什么材料?

　　答：作為獲得中國永久居留資格的境外自然人，您在申請開立證券賬戶時，需提交：

　　(1)《證券賬戶開立申請表》;

　　(2)外國人永久居留證及復(fù)印件;

　　(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　5.問：我是境外自然人投資者，如果申請開立B股賬戶，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境外自然人(含港、澳、臺居民)，您在申請開戶立B股賬戶時，需提交：

　　(1)《證券賬戶開立申請表》;

　　(2)投資者有效身份證明文件(境外護照，有境外其他國家或地區(qū)永久居留簽證的中國護照，香港、澳門居民身份證，臺灣居民來往大陸通行證)及復(fù)印件;

　　(3)委托他人代辦的，還須提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　6.問：作為境內(nèi)法人投資者，如果申請辦理證券賬戶開立，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境內(nèi)法人投資者，在申請開立證券賬戶時，需提交：

　　(1)《證券賬戶開立申請表》;

　　(2)公司制法人為工商營業(yè)執(zhí)照及組織機構(gòu)代碼證，社團法人為社團法人登記證書及組織機構(gòu)代碼證，事業(yè)法人為事業(yè)法人登記證書及組織機構(gòu)代碼證，機關(guān)法人為機關(guān)法人成立批文及組織機構(gòu)代碼證等原件及復(fù)印件;

　　(3)法定代表人證明書、法定代表人授權(quán)委托書和法定代表人的有效身份證明文件復(fù)印件(需加蓋公章，授權(quán)委托書還需法定代表人簽章);

　　(4)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　7.問：作為境內(nèi)合伙企業(yè)、非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，如果申請開立證券賬戶，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境內(nèi)合伙企業(yè)、非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，在申請開立證券賬戶時，需提交：

　　(1)《證券賬戶開立申請表》;

　　(2)《合伙企業(yè)等非法人組織合伙人信息采集表》;

　　(3)工商管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或國家有權(quán)機關(guān)頒發(fā)的合伙組織成立證書，以及組織機構(gòu)代碼證;非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)還須提交國家商務(wù)部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》或省級以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)投企業(yè)備案文件證明及復(fù)印件;

　　(4)合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)合同及章程(需加蓋企業(yè)公章);

　　(5)全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件原件及復(fù)印件;

　　(6)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負責(zé)人證明書(需加蓋企業(yè)公章)，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負責(zé)人有效身份證明文件及復(fù)印件，加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務(wù)合伙人或負責(zé)人對經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字;執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字)。

　　8.問：作為境外機構(gòu)，在申請開立B股賬戶時，需要攜帶什么材料?

　　答：作為境外機構(gòu)，在申請開立B股賬戶時，需提交：

　　(1)《證券賬戶開立申請表》;

　　(2)經(jīng)認證或公證的有效商業(yè)登記證明文件;對于無商業(yè)注冊登記證明文件的境外機構(gòu)，其有效身份證明文件是與商業(yè)注冊登記證明文件具有相同法律效力的可證明其機構(gòu)設(shè)立的文件，如基金注冊文件、基金設(shè)立公告、基金與其托管機構(gòu)簽訂的托管協(xié)議、托管機構(gòu)對開戶申請人身份的確認文件、或境外開戶代理機構(gòu)對開戶申請人身份的確認文件等;

　　(3)經(jīng)公證或認證的董事會或董事、主要股東等出具的授權(quán)委托書，以及授權(quán)人的有效身份證明文件復(fù)印件，或符合規(guī)定的其他相關(guān)授權(quán)書;

　　(4)經(jīng)公證或認證的公司章程、董事會決議、股東會決議等能夠證明授權(quán)主體具有合法授權(quán)資格的相關(guān)證明文件;

　　(5)經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。

　　9.問：我提交開戶申請材料后，多久可以開戶成功，何時可用于申報證券交易?

　　答：您提交開戶申請材料并審核通過后，開戶代理機構(gòu)將向中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺報送開戶數(shù)據(jù)，實時開戶成功。證券賬戶開立后的次一交易日可用于申報證券交易及非交易業(yè)務(wù)。

　　10.問：紙質(zhì)賬戶卡取消后，我如何獲得賬戶業(yè)務(wù)憑證?

　　答：紙質(zhì)賬戶卡取消后，對于投資者要求提供紙質(zhì)賬戶業(yè)務(wù)憑證的，可向開戶代理機構(gòu)申請打印賬戶業(yè)務(wù)確認單。

　　11.問：什么是一碼通賬戶，與現(xiàn)有證券賬戶是什么關(guān)系?

　　答：一碼通賬戶，是記載投資者證券持有及變動總體情況的證券總賬戶，現(xiàn)有證券賬戶是記載投資者參與單個交易場所及投資特定交易品種的具體情況的證券子賬戶。在現(xiàn)有滬深A(yù)、B股等證券賬戶基礎(chǔ)上，中國結(jié)算為每個投資者增設(shè)一碼通賬戶。業(yè)務(wù)處理按證券子賬戶處理，再匯總形成一碼通總賬。

　　現(xiàn)有證券賬戶體系是以證券賬戶為核心的單層次賬戶體系，同一投資者的不同證券賬戶之間沒有關(guān)系。借鑒金融行業(yè)通行做法，在賬戶整合過程中，中國結(jié)算將構(gòu)建以投資者為核心的多層次賬戶體系。

　　12.問：如何開立一碼通賬戶，是否需要投資者前往證券公司辦理?

　　答：如果您已有證券賬戶，中國結(jié)算將為您自動配發(fā)一碼通賬戶，并建立與現(xiàn)有滬深證券賬戶及封閉式基金賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司確認并以適當方式告知您，您不需要前往證券公司辦理。證券公司可以采取以下方式告知投資者一碼通賬戶信息：短信、微信、電子郵件、電話等，具體方式由證券公司選擇。您也可以在任何一家證券公司營業(yè)部查詢一碼通賬戶信息。

　　如果您還沒有證券賬戶，在首次開戶時要同時申請開立一碼通賬戶。對于一碼通賬戶的開立，不另收取開戶費。

　　13.問：證券賬戶整合會不會影響投資者現(xiàn)有交易習(xí)慣，一碼通賬戶會不會取代現(xiàn)有證券賬戶?

　　答：一碼通賬戶不取代現(xiàn)有證券賬戶。如果您習(xí)慣用原來的證券賬戶、證券公司配發(fā)的資金賬戶號或客戶號登錄證券公司交易軟件進行操作的，依然可以采用原習(xí)慣進行交易申報。

　　14.問：一碼通賬戶有什么用途?

　　答：中國結(jié)算將根據(jù)統(tǒng)一賬戶平臺運行情況以及市場發(fā)展和投資者接受程度，分三個階段逐步擴大一碼通賬戶的使用范圍：第一階段，2014年統(tǒng)一賬戶平臺上線運行后，一碼通賬戶將在賬戶開立、賬戶資料查詢、賬戶資料變更等賬戶業(yè)務(wù)中使用。第二階段，統(tǒng)一賬戶平臺平穩(wěn)運行一段時間后，投資者可使用一碼通賬戶查詢證券持有信息以及辦理證券質(zhì)押、非交易過戶等業(yè)務(wù)，中國結(jié)算也將在股東名冊、登記結(jié)算對外憑證中增加一碼通賬戶信息。第三階段，投資者可使用一碼通賬戶在跨市場業(yè)務(wù)中辦理證券劃轉(zhuǎn)及股份確權(quán)。

　　15.問：投資者填寫《證券賬戶開立申請表》，應(yīng)注意哪些事項?

　　答：需認真閱讀《證券賬戶業(yè)務(wù)辦理須知》，并按要求填寫業(yè)務(wù)申請表，確保相關(guān)申請材料真實、準確、完整、有效。

　　16.問：我是境內(nèi)個人投資者，是否可以使用臨時居民身份證、第一代身份證、駕駛執(zhí)照、軍官證、學(xué)生證等身份證明文件開立證券賬戶?

　　答：作為境內(nèi)個人投資者，您只能使用第二代居民身份證開立證券賬戶。臨時身份證在證件有效期內(nèi)可用于辦理證券賬戶開立業(yè)務(wù)。第一代居民身份證、駕駛執(zhí)照、軍官證、學(xué)生證等其他身份證明文件不可用于辦理賬戶業(yè)務(wù)。

　　17.問：未成年人辦理賬戶業(yè)務(wù)有何規(guī)定?

　　答：十六周歲以上不滿十八周歲以自己的勞動收入為主要生活來源的未成年人，視同成年人，可以辦理賬戶業(yè)務(wù)。境內(nèi)未成年人可以因遺產(chǎn)繼承等原因開立證券賬戶。未成年人申請開戶、查詢、信息變更和注銷等業(yè)務(wù)應(yīng)當由其法定監(jiān)護人代為辦理。法定監(jiān)護人需要提供法定監(jiān)護關(guān)系證明材料。

　　未成年人尚未辦理第二代居民身份證的，其有效身份證明文件可使用戶口簿或公安機關(guān)等國家有權(quán)機關(guān)出具的有效身份證明文件號碼等書面證明材料，開戶系統(tǒng)內(nèi)有效身份證明文件號碼應(yīng)當錄入第二代居民身份證號碼。

　　未成年人因繼承原因申請開立證券賬戶的，還需提交被繼承人死亡證明、該未成年人與被繼承人有效親屬關(guān)系證明、經(jīng)公證生效的遺囑及遺贈撫養(yǎng)協(xié)議等證明該未成年人具有合法繼承關(guān)系的相關(guān)書面證明文件;未成年人因接受贈與等原因申請開立證券賬戶的，還需提交能夠證明該筆贈與真實有效的相關(guān)書面證明文件。

　　18.問：我發(fā)現(xiàn)名下存在不是我本人開立的證券賬戶，應(yīng)如何處理?

　　答：這種情況可能是您的身份證明文件被他人冒用而開立的證券賬戶。投資者確認名下證券賬戶確屬冒開的，可向任何一家證券公司營業(yè)部申請注銷冒開證券賬戶后再重新申請開戶。冒開賬戶因不符合證券賬戶注銷條件而無法注銷的，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當經(jīng)投資者確認后向中國結(jié)算總部賬戶管理部申請對該證券賬戶進行冒開處理。

　　19.問：我能否開立多個賬戶?

　　答：機構(gòu)投資者可以開立多個證券賬戶。自然人投資者除參與港股通交易可以開立多個滬市A股賬戶外，同一類別和用途的證券賬戶只能開立一個。全面放開“一人一戶”，將另行通知。

　　20.問：我能否在同一家證券公司開立多個證券賬戶?

　　答：中國結(jié)算沒有對滿足開立多戶條件的投資者能否在同一家證券公司開立多個證券賬戶做限制，證券公司對此有限制的，以證券公司為準。

　　21.問：新的賬戶業(yè)務(wù)收費標準有何變化?

　　答：收費項目由證券賬戶開立、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶補辦、證券賬戶合并、掛失轉(zhuǎn)戶、證券賬戶注銷、股東賬戶卡工本費七項調(diào)整為證券賬戶開立、賬戶注冊資料變更及賬戶注銷三項。

　　滬深A(yù)股賬戶的開戶費用，由個人90元(兩個賬戶合計，下同)、機構(gòu)900元調(diào)整為個人40元，機構(gòu)400元，其他賬戶開戶收費不變。

　　賬戶注冊資料變更及賬戶注銷業(yè)務(wù)暫免收費。

　　二、證券賬戶查詢業(yè)務(wù)

　　22.問：我需要到哪里辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)?

　　答：您應(yīng)當?shù)介_戶代理機構(gòu)辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)。其中，只能通過與該證券賬戶具有委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)查詢聯(lián)系信息，除聯(lián)系信息之外的其他證券賬戶信息以及證券賬戶開戶情況查詢、關(guān)鍵信息修改歷史查詢、首次交易日期查詢，可以通過任意一家開戶代理機構(gòu)申請辦理。

　　23.問：我通過一碼通賬戶可以查詢什么信息?通過子賬戶可以查詢什么信息?

　　答：您通過一碼通賬戶可以查詢與該一碼通賬戶具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的所有子賬戶以及具有對應(yīng)關(guān)系的所有其他賬戶的證券賬戶信息、證券賬戶號碼、證券賬戶關(guān)鍵信息修改歷史及首次交易日期。

　　您通過子賬戶僅可以查詢與該子賬戶有關(guān)的證券賬戶信息、證券賬戶號碼、證券賬戶關(guān)鍵信息修改歷史及首次交易日期。

　　24.問：我想查詢我的首次交易日期，應(yīng)該去哪辦理?

　　答：您可以通過任意一家開戶代理機構(gòu)申請查詢首次交易日期，也可通過中國結(jié)算網(wǎng)站直接查詢首次交易日期。

　　25.問：我應(yīng)該去哪里查詢創(chuàng)業(yè)板簽約信息?

　　答：您可在任何一家開戶代理機構(gòu)查詢創(chuàng)業(yè)板簽約信息。

　　26.問：原營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生搬遷或者其它變動時，我該如何查找相關(guān)網(wǎng)點的信息?

　　答：對于原營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生搬遷或者其他變動時，您可采取以下兩種方式查找相關(guān)網(wǎng)點信息:一是通過具有委托交易關(guān)系的證券公司查詢;二是向當?shù)刈C監(jiān)局咨詢。

　　27.問：有權(quán)機關(guān)因?qū)徖砗蛨?zhí)行案件等需要進行證券賬戶查詢，需要哪些材料，到哪里辦理?

　　答：法院、檢察院、公安機關(guān)、紀檢監(jiān)察機關(guān)等有權(quán)機關(guān)因?qū)徖砗蛨?zhí)行案件等需要，辦理中國結(jié)算負責(zé)管理的證券賬戶查詢業(yè)務(wù)，需要提交以下業(yè)務(wù)申請資料：協(xié)助查詢通知書或介紹信;兩名工作人員的工作證或執(zhí)行公務(wù)證;律師查詢需提供法院調(diào)查令和律師證。

　　上述要求出具的查詢通知書、介紹信、法院調(diào)查令應(yīng)當注明需查詢的內(nèi)容和查詢對象身份信息，查詢個人資料需提供證券賬戶號碼或身份證號碼等有效身份證明文件號碼，查詢機構(gòu)資料需提供證券賬戶號碼或工商管理等機關(guān)登記的機構(gòu)全稱、營業(yè)執(zhí)照注冊號等有效身份證明文件號碼等信息。

　　其他有權(quán)機關(guān)申請辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)的，除須提交上述有關(guān)業(yè)務(wù)申請材料外，還須提供能夠證明其確屬有權(quán)查詢機關(guān)的相關(guān)法律法規(guī)等查詢權(quán)限證明材料。

　　可到任意一家開戶代理機構(gòu)辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)，也可以到中國結(jié)算辦理證券賬戶查詢業(yè)務(wù)。

　　三、證券賬戶信息變更

　　28.問：我在哪些情況下需要辦理證券賬戶信息變更業(yè)務(wù)?

　　答：您若有如下信息發(fā)生變化的，應(yīng)當辦理證券賬戶信息變更業(yè)務(wù):

　　(1)自然人姓名、機構(gòu)名稱發(fā)生變化;

　　(2)自然人有效身份證明文件類型、號碼及證件有效期發(fā)生變化，機構(gòu)營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證等有效身份證明文件類型、號碼及證件有效期發(fā)生變化;

　　(3)自然人手機號碼、聯(lián)系地址、電子郵件等聯(lián)系信息發(fā)生變化，機構(gòu)聯(lián)系電話、聯(lián)系地址等聯(lián)系信息以及法人性質(zhì)、法定代表人或負責(zé)人等重要信息發(fā)生變化;

　　(4)合伙企業(yè)或非法人創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)名稱、有效身份證明文件類型及號碼、企業(yè)類型、營業(yè)期限、執(zhí)行事務(wù)合伙人(或委派代表)或負責(zé)人、其他合伙人或投資者發(fā)生變化;

　　(5)未開通網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能的投資者申請開通網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能或網(wǎng)絡(luò)服務(wù)密碼發(fā)生變化。

　　29.問：擁有一碼通賬戶后，我需要變更賬戶信息時，還需要去每個有委托交易關(guān)系的證券公司辦理嗎?

　　答：中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺以投資者為單位，為您維護一套賬戶信息。您通過任意一家證券公司申請變更賬戶信息后，中國結(jié)算維護的賬戶信息將相應(yīng)更新。證券賬戶信息變更后，中國結(jié)算將變更結(jié)果發(fā)送至所有與該投資者具有委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)中國結(jié)算發(fā)送的變更結(jié)果，相應(yīng)變更其柜面系統(tǒng)中的投資者證券賬戶信息。對由此引起投資者資金賬戶關(guān)鍵信息與證券賬戶關(guān)鍵信息不一致的，您應(yīng)配合開戶代理機構(gòu)及時修改資金賬戶信息，以免造成不利影響。

　　30.問：因居民身份證號碼15位升18位而造成證券賬戶和資金賬戶中居民身份證號碼不同的情況，如何處理?

　　答：對于投資者證券賬戶有效身份證明文件號碼為15位中國居民身份證號碼，對應(yīng)資金賬戶有效身份證明文件號碼為18位中國居民身份證號碼，且屬于身份證號碼正常升位情況的，開戶代理機構(gòu)在審慎盡責(zé)核實投資者已留存的18位居民身份證復(fù)印件、憑證電子化影像等資料，確認15位身份證號碼與18位身份證號碼屬同一人的，無需投資者提供業(yè)務(wù)申請材料即可辦理有效身份證明文件號碼信息變更。

　　對于證券公司資金賬戶信息中投資者身份證號碼為15位，中國結(jié)算證券賬戶信息中投資者身份證號碼為18位，且符合身份證號碼正常升位規(guī)則的，證券公司應(yīng)當聯(lián)系投資者或者翻閱留存的相關(guān)賬戶信息變更業(yè)務(wù)申請材料，同步變更投資者資金賬戶以及柜面系統(tǒng)證券賬戶有效身份證明文件號碼，確保資金賬戶與證券賬戶關(guān)鍵信息保持一致。

　　對于投資者身份證號碼升位不符合正常升位規(guī)則的，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當要求投資者提供發(fā)證機關(guān)出具的變更證明材料后，方可為其辦理變更手續(xù)。

　　31.問：我的信息變了，如果不進行變更有何影響?

　　答：(1)如果您的姓名、有效身份證明文件類型及號碼三項關(guān)鍵信息發(fā)生變更，您需要及時到證券公司營業(yè)部辦理信息變更。如不進行變更，中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺記載的信息將與您的身份證件信息不一致，可能對辦理相關(guān)業(yè)務(wù)有不利影響。

　　(2)如果您的聯(lián)系信息發(fā)生變更，您需要及時到證券公司營業(yè)部辦理信息變更。如不進行變更，證券公司將無法聯(lián)系到您。

　　32.我想修改開放式基金TA賬戶的關(guān)鍵信息，能通過場內(nèi)對應(yīng)的A股賬戶(或封閉式基金賬戶)修改嗎?

　　答：可以。一般情況下，通過在證券公司申請修改一碼通賬戶的關(guān)鍵信息，統(tǒng)一賬戶平臺會自動將修改后的關(guān)鍵信息同步更新到對應(yīng)的開放式基金TA賬戶。但對于下述情況應(yīng)特別注意：

　　當您的一碼通賬戶下除了掛有以配號方式開立開放式基金賬戶時配發(fā)的封閉式基金賬戶外，還掛有其它證券子賬戶時，統(tǒng)一賬戶平臺在修改時會為該封閉式基金賬戶單獨分配一個一碼通賬戶(使用修改前的關(guān)鍵信息)，您需對新分配的一碼通賬戶再次申請賬戶信息修改，方可實現(xiàn)其對應(yīng)的開放式基金賬戶的關(guān)鍵信息同步更新的目的。

　　33.我的A股賬戶(或封閉式基金賬戶)被申報冒開后，會不會影響我使用開放式基金TA賬戶，賬戶資料會發(fā)生變更嗎?

　　答：您的A股賬戶(或封閉式基金賬戶)被申報冒開后，會對您開放式基金TA賬戶的客戶名稱有影響。當您在證券公司申報A股賬戶(或封閉式基金賬戶)冒開時，統(tǒng)一賬戶平臺會將該子賬戶標注為冒開，具體方式為：新開一個一碼通賬戶，將申報冒開的子賬戶從原來的一碼通賬戶下轉(zhuǎn)掛至新的一碼通賬戶下，新的一碼通賬戶的客戶名稱使用“原名稱(冒開)”。同時，統(tǒng)一賬戶平臺將會同步更新其對應(yīng)的開放式基金TA賬戶的客戶名稱為“原名稱(冒開)”，但不影響該開放式基金TA賬戶的正常使用。

　　四、證券賬戶注銷

　　34.問：我想注銷我的證券賬戶，應(yīng)當向哪家證券公司申請?

　　答：應(yīng)當向與其具有委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)申請辦理證券賬戶注銷手續(xù);尚未辦理委托交易關(guān)系的，可通過任意一家開戶代理機構(gòu)辦理。

　　35.問：辦理賬戶注銷業(yè)務(wù)時，我應(yīng)注意哪些事項?

　　答：您申請注銷證券賬戶，應(yīng)注意以下幾點：

　　(1)證券賬戶里沒有股票;

　　(2)不存在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù);

　　(3)如果您申請注銷一碼通賬戶，與該一碼通賬戶具有關(guān)聯(lián)關(guān)系及對應(yīng)關(guān)系的所有賬戶須均已注銷。

　　(4)不得使用已注銷賬戶申報交易，否則將導(dǎo)致掛賬，給您帶來不必要的麻煩。

　　36.問：如果我的證券賬戶中持有長期停牌的股票，能否注銷證券賬戶?

　　答：如果您的證券賬戶中持有長期停牌的股票，屬于存在與該賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)，不符合證券賬戶注銷的條件，不可以注銷。

　　37.問：我是否可以異地辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)?

　　答：您可以異地辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)。受理該業(yè)務(wù)的開戶代理機構(gòu)應(yīng)當為投資者異地辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)提供便利條件，通柜受理投資者賬戶注銷業(yè)務(wù)申請。

　　38.問：證券賬戶注銷何時生效?

　　答：證券賬戶注銷在統(tǒng)一賬戶平臺中實時生效，在交易和登記結(jié)算系統(tǒng)中下一工作日生效。投資者在申請賬戶注銷后，不得通過證券公司交易系統(tǒng)申報交易。

　　39.證券賬戶注銷后，原號碼能否恢復(fù)?

　　答：不能恢復(fù)。

　　40.問：已注銷的證券賬戶能否申報交易?

　　答：對于已經(jīng)被注銷的證券賬戶，不能再進行交易申報。

　　五、休眠賬戶業(yè)務(wù)和不合格賬戶業(yè)務(wù)

　　41.問：我的證券賬戶已休眠，想重新入市交易，應(yīng)如何處理休眠賬戶?

　　答：您可選擇激活該休眠賬戶重新使用，也可將該賬戶注銷后，重新開戶。

　　42.問：我可在何處辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)?

　　答：自然人或普通機構(gòu)投資者辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)，由證券公司受理：滬市證券賬戶有指定交易的，由指定交易的證券公司辦理休眠賬戶激活手續(xù);尚未辦理指定交易的，可在任意一家證券公司辦理。深市證券賬戶可通過任意一家證券公司辦理休眠賬戶激活手續(xù)。

　　特殊機構(gòu)在中國結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)。

　　43.問：我在辦理休眠賬戶激活后，何時可以正常使用該賬戶?

　　答：休眠賬戶激活后，下一個交易日即可正常使用。

　　44.問：使用不合格賬戶有哪些風(fēng)險?

　　答：如果您借用他人身份證開立賬戶，違反了《證券法》關(guān)于賬戶實名制的要求以及《中華人民共和國居民身份證法》有關(guān)規(guī)定，相關(guān)交易和資產(chǎn)可能無法得到法律保護。

　　六、證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系維護

　　45.問：如何確認證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系?

　　答：對于存量證券賬戶，與一碼通賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系由托管證券公司申報確認。證券公司對同一證券賬戶持有人托管在該證券公司的所有證券賬戶中的證券資產(chǎn)是否屬于同一投資者進行確認，屬于同一投資者的，確認這些證券賬戶之間具有關(guān)聯(lián)關(guān)系。確認關(guān)聯(lián)關(guān)系的證券賬戶之間，投資者證券賬戶與對應(yīng)的資金賬戶三要素信息(投資者名稱、有效身份證明文件類型及號碼)必須一致。投資者對關(guān)聯(lián)關(guān)系確認結(jié)果有異議的，可以提供相關(guān)證明材料向證券公司申請更正。

　　對于證券公司不能確認證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系的，中國結(jié)算根據(jù)投資者證券賬戶三要素信息為其分配一碼通賬戶，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標記為“未確認”。后續(xù)由投資者臨柜確認或者經(jīng)證券公司核實，能確認各個證券賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)屬于同一投資者的，再通過中國結(jié)算或證券公司申報確認關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　對于投資者新開戶的，在其首次開戶時，中國結(jié)算為其一并開立一碼通賬戶和相應(yīng)的證券子賬戶，自動建立并確認關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　46.如果我的證券賬戶存在未確認關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況，將有哪些影響?

　　答：您的證券賬戶存在關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認情況的，在關(guān)聯(lián)關(guān)系確認前不能辦理證券賬戶開立、關(guān)鍵信息雙改、休眠賬戶激活三項業(yè)務(wù)。另外，如將來允許同一一碼通下的證券賬戶間進行資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)，關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認前也不能辦理。

　　47.問：我的哪些子賬戶需要確認關(guān)聯(lián)關(guān)系?

　　答：您的A股賬戶、B股賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶、封閉式基金賬戶以及中國結(jié)算根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)立的其他證券賬戶，均需要確認關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　48.問：我具有多個一碼通賬戶，這些賬戶是否可以合并?

　　答：您可以通過關(guān)聯(lián)關(guān)系轉(zhuǎn)掛業(yè)務(wù)實現(xiàn)賬戶合并。

　　七、非現(xiàn)場賬戶業(yè)務(wù)相關(guān)問題

　　49.問：我可以通過網(wǎng)上方式辦理的證券賬戶業(yè)務(wù)范圍包括哪些?

　　答：自然人投資者可以通過網(wǎng)上方式辦理證券賬戶開立，證券賬戶信息修改(除投資者姓名或名稱，有效身份證明文件類型、號碼及有效期，手機號碼外)，證券賬戶注銷及休眠賬戶激活等業(yè)務(wù)。證券公司具體能否通過網(wǎng)絡(luò)辦理上述業(yè)務(wù)，請咨詢具體的證券公司。

　　50.問：我能否委托他人代為辦理非現(xiàn)場開戶手續(xù)?

　　答：不可以。《證券賬戶非現(xiàn)場開戶實施暫行辦法》第六條規(guī)定：“自然人投資者通過非現(xiàn)場方式開戶的，應(yīng)當由本人親自辦理。”

　　51.問：特殊機構(gòu)能否通過非現(xiàn)場方式申請開戶?

　　答：特殊機構(gòu)及產(chǎn)品賬戶開立業(yè)務(wù)目前需由業(yè)務(wù)申請人通過中國結(jié)算北京、上海或深圳分公司任意一地臨柜辦理。

　　52.問：哪些投資者可以通過見證開戶方式申請開立證券賬戶?哪些投資者可以通過網(wǎng)上開戶方式申請開立證券賬戶?

　　答：自然人與一般機構(gòu)可以通過見證開戶的方式申請開立證券賬戶。自然人可以通過網(wǎng)上開戶的方式申請開立證券賬戶。

　　八、特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶業(yè)務(wù)

　　53.問：統(tǒng)一賬戶平臺上線后，中國結(jié)算柜臺受理的賬戶業(yè)務(wù)能否通柜辦理?

　　答：可以。統(tǒng)一賬戶平臺提供賬戶業(yè)務(wù)“一站式”服務(wù)，改變了目前由中國結(jié)算上�；蛏钲诜止竟衽_分別受理相應(yīng)市場證券賬戶業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀，打通了分公司柜臺賬戶業(yè)務(wù)。特殊機構(gòu)或產(chǎn)品投資者可以到中國結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_辦理相關(guān)證券賬戶業(yè)務(wù)。

　　54.問：到哪里開立特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶?

　　答：證券資產(chǎn)托管人或資產(chǎn)管理人等符合本指南有關(guān)規(guī)定的開戶申請人為特殊機構(gòu)或產(chǎn)品申請開立證券賬戶，應(yīng)當?shù)街袊Y(jié)算北京、上海或者深圳分公司柜臺申請辦理。

　　55.問：特殊機構(gòu)每次申請開立證券賬戶是否需要重復(fù)報備身份資料?

　　答：不需要。中國結(jié)算實行特殊機構(gòu)及產(chǎn)品身份資料備案制度，經(jīng)常辦理有關(guān)賬戶業(yè)務(wù)的機構(gòu)可以將相關(guān)身份證明文件等資料報中國結(jié)算北京、上海、深圳分公司備案，如材料無變化則無需重復(fù)提交。

　　56.問：應(yīng)如何辦理特殊機構(gòu)或產(chǎn)品證券賬戶的查詢業(yè)務(wù)?

　　答：特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶的查詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當由有委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)辦理;沒有委托交易關(guān)系的，可以由任意一家開戶代理機構(gòu)辦理。其中，沒有委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)無法查詢到證券信息中的聯(lián)系信息。也可以由中國結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_辦理。

　　57.問：如何辦理特殊機構(gòu)及產(chǎn)品證券賬戶的信息變更業(yè)務(wù)?

　　答：產(chǎn)品證券賬戶的變更業(yè)務(wù)，有資產(chǎn)托管人的，應(yīng)當由資產(chǎn)托管人申請辦理;沒有資產(chǎn)托管人的，應(yīng)當由資產(chǎn)管理人申請辦理。

　　申請人應(yīng)當通過中國結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_申請辦理特殊法人機構(gòu)證券賬戶或產(chǎn)品證券賬戶信息變更業(yè)務(wù)。

　　58.問：如何辦理特殊機構(gòu)或產(chǎn)品證券賬戶的注銷業(yè)務(wù)?

　　答：產(chǎn)品證券賬戶的注銷業(yè)務(wù)，有資產(chǎn)托管人的，應(yīng)當由資產(chǎn)托管人申請辦理;沒有資產(chǎn)托管人的，應(yīng)當由資產(chǎn)管理人申請辦理。

　　特殊機構(gòu)或產(chǎn)品證券賬戶注銷業(yè)務(wù)應(yīng)當由有委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)辦理;沒有委托交易關(guān)系的，可以由任意一家開戶代理機構(gòu)辦理。也可以由中國結(jié)算北京、上�；蛏钲诜止竟衽_辦理。

　　對于滬市特殊機構(gòu)及產(chǎn)品賬戶，辦理賬戶注銷手續(xù)前需撤銷指定交易。其中，對于滬市QFII、RQFII賬戶，辦理賬戶注銷手續(xù)前需撤銷指定結(jié)算關(guān)系。

　　拓展閱讀：

　　證券賬戶種類及操作流程

　　（一）證券賬戶的種類

　　一是按照交易場所劃分，分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。

　　二是按照賬戶用途劃分，分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資基金賬戶、創(chuàng)業(yè)板交易賬戶和其他賬戶。

　　1。人民幣普通股票賬戶－A股賬戶

　　其開立僅限于國家法律法規(guī)和行政規(guī)章允許買賣A股的境內(nèi)投資者和合格境外機構(gòu)投資者。

　　A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構(gòu)證券賬戶、證券公司自營證券賬戶和基金管理公司的證券投資基金專用證券賬戶。

　　A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權(quán)證等各類證券。

　　2。人民幣特種股票賬戶

　　人民幣特種股票賬戶簡稱B股賬戶，是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設(shè)置的。

　　B股賬戶按持有人可以分為：境內(nèi)投資者證券賬戶和境外投資者證券賬戶。

　　3。證券投資基金賬戶

　　簡稱“基金賬戶”，用于買賣上市基金的一種專用型賬戶。

　　基金賬戶是隨著我國證券投資基金的發(fā)展，為方便投資者買賣證券投資基金而專門設(shè)置的。

　�。ǘ┤绾无k理證券賬戶

　　一、A股開戶操作流程

　　1、個人開戶操作流程：

　�。�1）填寫開戶申請表

　　客戶填寫《開戶申請表》（一式兩份）、《證券交易委托代理協(xié)議書》、上海帳戶的《指定交易協(xié)議書》，同時簽字確認。對交易或存取款有代理人的客戶開戶，除必須填寫上述協(xié)議外，還要求客戶本人和代理人同時臨柜簽署《授權(quán)委托書》（一式三份）。若證券帳戶卡本人不能到場的，由開戶代理人辦理代開戶時，開戶代理人還須出示經(jīng)公證機關(guān)依法公證的《授權(quán)委托書》，帳戶本人應(yīng)承諾承擔(dān)由此代理而產(chǎn)生的一切法律責(zé)任。

　�。�2）驗證：

　　客戶需提供本人身份證、滬深股東帳戶卡原件。對交易或存取款有代理人的客戶開戶，除必須提供上述證件外，還應(yīng)提供代理人的身份證原件及復(fù)印件。

　�。�3）開戶處理：

　　對符合開戶規(guī)定的客戶，柜臺經(jīng)辦人員將客戶開戶資料輸入計算機，并要求客戶設(shè)定初始交易密碼、資金存取密碼，打印《客戶開戶回單》（一式兩份）。同時，柜臺經(jīng)辦人員按開戶流水號為客戶開立資金帳戶號，并為客戶配發(fā)“證券交易卡”，請客戶在《客戶開戶回單》簽字。

　　2、機構(gòu)法人開戶流程

　　法人客戶開戶，須要求其提供以下資料：

　　（1）《開戶申請表》（加蓋機構(gòu)公章）；

　�。�2）工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的法人營業(yè)執(zhí)照副本及復(fù)印件（加蓋公章）；

　�。�3）法定代表人身份證明書原件、身份證及復(fù)印件；

　�。�4）法定代表人《授權(quán)委托書》和依法指定合法的代理人的身份證及復(fù)印件。

　�。�5）滬深機構(gòu)證券帳戶卡、復(fù)印件

　　（6）預(yù)留印鑒。

　　其它開戶流程參照“個人開戶流程”。

　　二、B股開戶操作流程

　　1、境內(nèi)居民個人：境內(nèi)居民個人開立B股資金帳戶和股票帳戶，須提供身份證原件及復(fù)印件、B股證券帳戶卡，還必須按如下要求辦理：

　�。�1）憑本人身份證到其原外匯存款銀行將其現(xiàn)匯存款和外幣現(xiàn)鈔存款劃入證券股份有限公司指定的當?shù)劂y行的B股資金帳戶號，暫時不允許跨行或異地劃轉(zhuǎn)外匯資金。銀行應(yīng)當向客戶出具進帳憑證，并向大通證券營業(yè)部出具對帳單。