2017證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》精選習(xí)題及答案
精選習(xí)題一：
選擇題
(1)
依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.
能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。
A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股
B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股
C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股
D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股
答案:C
解析: 略
(2) 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。
A: 穩(wěn)定物價(jià)
B: 充分就業(yè)
C: 經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D: 國(guó)際收支平衡
答案:A
解析: 物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。
(3) 金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是( )。
A: 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以出售保險(xiǎn)單分散風(fēng)險(xiǎn)
B: 金融市場(chǎng)提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì)
C: 可以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的
D: 這屬于金融市場(chǎng)的財(cái)富管理功能
答案:D
解析:
這屬于避險(xiǎn)功能。金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段。
金融市場(chǎng)為市場(chǎng)參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單，通過(guò)套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì).達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。
(4) 我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是( )。
A: 中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B: 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C: 證券交易所
D: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
答案:A
解析:
中國(guó)證監(jiān)會(huì)是我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體，其依法對(duì)基金市場(chǎng)參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國(guó)證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管.
(5)
以下各風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)經(jīng)營(yíng)困難，
但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。
A: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
B: 信用風(fēng)險(xiǎn)
C: 操作風(fēng)險(xiǎn)
D: 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析: 略
(6)
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，
設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。
A: 2
B: 3
C: 5
D: 10
答案:C
解析:
證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，
設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元.
設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的.凈資本不低于人民幣5億元。
(7) 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期( )。
A: 金融機(jī)構(gòu)存款基本利率
B: 金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率
C: 法定存款準(zhǔn)備金利率
D: 超額存款準(zhǔn)備金利率
答案:B
解析:
融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，
融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。
融資利息和融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。故選項(xiàng)B正確。
(8) ( )國(guó)債發(fā)行方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。
A: 行政分配
B: 承購(gòu)包銷
C: 公開招標(biāo)
D: 銀行發(fā)售
答案:C
解析:
公開招標(biāo)方式是通過(guò)投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，
發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(
或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。
(9) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。
A: 金融機(jī)構(gòu)
B: 商業(yè)銀行
C: 證券公司
D: 融資公司
答案:A
解析: 在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。
(10) 從債券的特征來(lái)看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。
A: 償還性
B: 流動(dòng)性
C: 安全性
D: 收益性
答案:A
解析:
債券的償還性使資金籌措者不能無(wú)限期地占用債券購(gòu)買者的資金，
這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。
精選習(xí)題二：
選擇題 以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分
(1) 投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為( )。
A: 申報(bào)
B: 成交
C: 委托
D: 開戶
答案:C
解析:
投資者需要通過(guò)經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令.稱為“委托”.
(2) ( )是指對(duì)證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。
A: 集合競(jìng)價(jià)
B: 拍賣競(jìng)價(jià)
C: 連續(xù)競(jìng)價(jià)
D: 招標(biāo)競(jìng)價(jià)
答案:C
解析:
連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會(huì)成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。
(3) 下列關(guān)于融資租賃的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。
A:融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對(duì)出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購(gòu)買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)
B: 融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人
C:融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式
D:融資租賃與經(jīng)營(yíng)租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營(yíng)租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)
答案:C
解析:
經(jīng)營(yíng)租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。
(4) 下列關(guān)于儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是( )。
A: 記賬方式不同
B: 發(fā)行利率確定機(jī)制不同
C: 發(fā)行對(duì)象不同
D: 流通或變現(xiàn)方式不同
答案:A
解析:
儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)與記賬式國(guó)債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。
(5) 保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。
A: 不低于100%
B: 不高于80%
C: 不低于70%
D: 不高于50%
答案:A
解析:
保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
(6) 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有( )。
A: 最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元
B: 最近1年盈利
C: 各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定
D: 最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為
答案:C
解析: 略
(7) ( )不是場(chǎng)外交易市場(chǎng)。
A: 債券柜臺(tái)市場(chǎng)
B: 證券交易所
C: 銀行間債券市場(chǎng)
D: 代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)
答案:B
解析: 選項(xiàng)B證券交易所屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。
(8) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括( )環(huán)節(jié)。
A: 感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
B: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)
C: 計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和感知風(fēng)險(xiǎn)
D: 感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測(cè)風(fēng)險(xiǎn)
答案:A
解析:
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過(guò)系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì);分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。
(9) 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對(duì)( )的補(bǔ)償。
A: 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)
B: 政策風(fēng)險(xiǎn)
C: 利率風(fēng)險(xiǎn)
D: 信用風(fēng)險(xiǎn)
答案:D
解析:
公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級(jí)高，投資者的風(fēng)險(xiǎn)小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級(jí)低，投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率就需要定得高一些。此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大小.高利率是對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。
(10) 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是( )。
A: 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人
B: 為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法
C: 對(duì)流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題
D: 海外基金的估值頻率最長(zhǎng)為每周估值一次
答案:C
解析:
基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。
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