2017證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)》精選備考題（附答案）

　　精選備考題一：

　　選擇題

　　(1) ( )事項(xiàng)非經(jīng)載明于章程，不生效力。

　　A: 相對(duì)記載 B: 任意記載 C: 絕對(duì)記載 D: 協(xié)商記人

　　答案:A

　　解析: 相對(duì)記載事項(xiàng)非經(jīng)載明于章程，不生效力。

　　(2) 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制中重點(diǎn)防范的風(fēng)險(xiǎn)不包括( )。

　　A: 規(guī)模失控、決策失誤 B: 變相自營(yíng)、賬外自營(yíng) C: 操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易 D: 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:D

　　解析: 證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制主要是應(yīng)加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶、清算、 交易和保密等的管理。重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權(quán)、變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3) 根據(jù)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的不同，承銷(xiāo)方式不包括( )。

　　A: 分銷(xiāo)

　　B: 投標(biāo)承購(gòu)

　　C: 代銷(xiāo)

　　D: 贊助推銷(xiāo)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在承銷(xiāo)過(guò)程中承擔(dān)的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)的不同，承銷(xiāo)可分為包銷(xiāo)、投標(biāo)承購(gòu)、代銷(xiāo)、贊助推銷(xiāo)四種方式。

　　(4) 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員之外的其他人員， 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有( ) 關(guān)系，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員。

　　A: 緊密

　　B: 直接因果

　　C: 隸屬

　　D: 間接因果

　　答案:B

　　解析: 董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員之外的其他人員， 確有證據(jù)證明其行為與信息披露違法行為具有直接因果關(guān)系， 包括實(shí)際承擔(dān)或者履行董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的職責(zé)，組織、參與、 實(shí)施了公司信息披露違法行為或者直接導(dǎo)致信息披露違法的， 應(yīng)當(dāng)視情形認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員。

　　(5) 證券金融公司凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于( )。

　　A: 10% B: 15% C: 50% D: 100%

　　答案:D

　　解析: 證券金融公司凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。

　　(6)作為一個(gè)投資者，應(yīng)防范不法分子以“銷(xiāo)售股票”形式進(jìn)行的非法集資，下列不屬于投資者應(yīng)采用的投資觀的是( )。

　　A: 合法投資

　　B: 只注重高額回報(bào)

　　C: 眼見(jiàn)為實(shí)

　　D: 審慎投資

　　答案:B

　　解析: 投資者在面，臨集資時(shí)，要注意采用以下投資理念：看是否是合法投資;眼見(jiàn)為實(shí)， 審慎投資，而不能單純地追求高額回報(bào)。

　　(7) 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)， 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中( )名在授權(quán)書(shū)上簽字。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:A

　　解析: 合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人，以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)， 有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中1名在授權(quán)書(shū)上簽字; 執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書(shū)上簽字。

　　(8) 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)由( )依法作出決議。

　　A: 股東大會(huì)

　　B: 董事會(huì)

　　C: 證券交易所

　　D: 經(jīng)理層

　　答案:B

　　解析: 上市公司進(jìn)行重大資產(chǎn)重組，應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)依法作出決議。 上市公司董事會(huì)應(yīng)當(dāng)就重大資產(chǎn)重組是否構(gòu)成關(guān)聯(lián)交易作出明確判斷， 并作為董事會(huì)決議事項(xiàng)予以披露。

　　(9) 下列關(guān)于證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)人員管理規(guī)定說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 從事技術(shù)的人員可以從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　B: 從事風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的人員不得從事客戶賬戶業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　C: 營(yíng)銷(xiāo)人員不得經(jīng)辦客戶賬戶

　　D: 技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)

　　答案:A

　　解析: 從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事?tīng)I(yíng)銷(xiāo)、 客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng)，故選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

　　(10) 證券公司可代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的條件不包括( )。

　　A: 金融產(chǎn)品依法發(fā)行 B: 風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰 C: 有明確的投資安排

　　D: 對(duì)相關(guān)人員資質(zhì)進(jìn)行審查

　　答案:D

　　解析: 證券公司確認(rèn)金融產(chǎn)品依法發(fā)行、有明確的投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征清晰且可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，方可代銷(xiāo)。

　　(11) 股份有限公司的股東以其( )為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任。

　　A: 所持股份

　　B: 出資額

　　C: 凈資產(chǎn)

　　D: 所有者權(quán)益

　　答案:A

　　解析: 股份有限公司是指其全部資產(chǎn)分為等額股份，股東以其所持股份為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任， 公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任的企業(yè)法人。

　　(12) 經(jīng)政府或國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)批準(zhǔn)進(jìn)行國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃撥， 導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)( )，可以申請(qǐng)以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。

　　A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%

　　答案:B

　　解析: 經(jīng)政府或者國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)批準(zhǔn)進(jìn)行國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償劃轉(zhuǎn)、變更、合并， 導(dǎo)致投資者在一個(gè)上市公司中擁有權(quán)益的股份占該公司已發(fā)行股份的比例超過(guò)30%， 當(dāng)事人可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)以簡(jiǎn)易程序免于以要約方式增持股份。

　　(13) 股份有限公司董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人員在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有公司股份總數(shù)的( )。

　　A: 5% B: 10% C: 15% D: 25%

　　答案:D

　　解析:

　　公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)"-3向公司申報(bào)所持有的本公司的股份及其變動(dòng)情況，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過(guò)其所持有本公司股份總數(shù)的25%;所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

　　(14) 下列選項(xiàng)中，不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)構(gòu)成要素的是( )。

　　A: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B: 證券經(jīng)紀(jì)商 C: 證券交易所 D: 委托人

　　答案:A

　　解析:

　　證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)一般由委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所、證券交易的對(duì)象4個(gè)要素構(gòu)成。

　　(15) 證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負(fù)債總額與證券營(yíng)運(yùn)資金之比不得超過(guò)( )。

　　A: 1：5

　　B: 5：1

　　C: 1：10

　　D: 10：1

　　答案:D

　　解析: 證券專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)債總額與凈資產(chǎn)之比不得超過(guò)10：1， 證券兼營(yíng)機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)發(fā)生的負(fù)債總額與證券營(yíng)運(yùn)資金之比不得超過(guò)10：1。

　　(16) 公司債券上市交易的公司應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起( )個(gè)月內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予公告。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:D

　　解析: 上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)， 向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報(bào)送年度報(bào)告，并予公告。

　　規(guī)) 5076題 進(jìn)入做題

　　(17) 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、 以營(yíng)利為目的使用、加工或處理誠(chéng)信信息，或?qū)⒄\(chéng)信信息用于非法目的的會(huì)員， 情節(jié)嚴(yán)重的，給予( )處罰。

　　A: 警示

　　B: 行為內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)

　　C: 移送相關(guān)監(jiān)管部門(mén)

　　D: 移送司法機(jī)關(guān)

　　答案:B

　　解析: 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)違反規(guī)定超出查詢(xún)目的、泄露或提供他人使用、以營(yíng)利為目的使用、 加工或處理誠(chéng)信信息，或?qū)⒄\(chéng)信信息用于非法目的的會(huì)員、 從業(yè)人員和其他應(yīng)當(dāng)接受協(xié)會(huì)自律管理的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，應(yīng)采取警示等自律懲戒措施; 情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)采取行業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)、公開(kāi)譴責(zé)等紀(jì)律處分措施;違反法律、法規(guī)、 行政規(guī)章規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)依法移送相關(guān)監(jiān)管部門(mén)或司法機(jī)關(guān)追究法律責(zé)任。

　　(18) 集合資產(chǎn)管理合同是由三方共同簽署。這里的三方不包括( )。

　　A: 證券公司

　　B: 資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

　　C: 單個(gè)客戶

　　D: 證券交易所

　　答案:D

　　解析: 集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶三方簽署。

　　(19)《證券公司信息隔離墻制度指引》中規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、證券及賬戶實(shí)施( )。

　　A: 分開(kāi)管理 B: 集中管理 C: 資產(chǎn)管理 D: 有效管理

　　答案:A

　　解析: 證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、融資融券等業(yè)務(wù)所涉資金、 證券及賬戶實(shí)施分開(kāi)管理，不應(yīng)混合操作。

　　(20) 有限責(zé)任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券對(duì)公司凈資產(chǎn)的要求是( )。

　　A: 不低于人民幣3000萬(wàn)元 B: 不低于人民幣5000萬(wàn)元 C: 不低于人民幣6000萬(wàn)元 D: 不低于人民幣1億元

　　答案:C

　　解析: 股份有限公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬(wàn)元， 有限責(zé)任公司公開(kāi)發(fā)行公司債券的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬(wàn)元。

　　(21) 下列不屬于申請(qǐng)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件的是( )。

　　A: 具有從事證券業(yè)務(wù)3年以上的經(jīng)歷

　　B: 未受過(guò)刑事處罰

　　C: 未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的

　　D: 品行端正，具有良好的職業(yè)道德

　　答案:A

　　解析: 申請(qǐng)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：① 通過(guò)了證券基礎(chǔ)知識(shí)和證券投資分析科目取得證券從業(yè)資格;②被證券公司、 投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)或資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)聘用;③具有中華人民共和國(guó)國(guó)籍;④ 具有完全民事行為能力;⑤具有大學(xué)本科以上學(xué)歷(教育部認(rèn)可的);⑥ 具有從事證券業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)歷;⑦未受過(guò)刑事處罰;⑧ 未被中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者，或者已過(guò)禁入期的;⑨品行端正， 具有良好的職業(yè)道德;⑩法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　(22) 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向公司章程規(guī)定的機(jī)構(gòu)報(bào)告

　　B: 證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為的可以按照規(guī)定向證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

　　C: 證券公司的高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職后取得經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格

　　D: 證券公司設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督或者檢查

　　答案:C

　　解析: 證券公司的董事、監(jiān)事、 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格。

　　(23) 證券公司及其從業(yè)人員的下列行為中不屬于損害客戶利益欺詐的是( )。

　　A: 沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件

　　B: 挪用客戶所委托買(mǎi)賣(mài)的證券

　　C: 為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)

　　D: 利用公司的利好消息建議客戶買(mǎi)賣(mài)某公司股票

　　答案:D

　　解析:

　　禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：① 違背客戶的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券;②不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書(shū)面確認(rèn)文件;③ 挪用客戶所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶賬戶上的資金;④未經(jīng)客戶的委托， 擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶的名義買(mǎi)賣(mài)證券;⑤為牟取傭金收入， 誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài);⑥利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、 傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;⑦其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為。選項(xiàng)D不屬于損害客戶利益的欺詐行為，屬于利用內(nèi)幕消息進(jìn)行交易的行為。

　　(24) 依法對(duì)證券公司、 結(jié)算公司和商業(yè)銀行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 證監(jiān)會(huì) B: 銀監(jiān)會(huì) C: 保監(jiān)會(huì)D: 中國(guó)人民銀行

　　答案:A

　　解析: 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)證券公司、 結(jié)算公司和商業(yè)銀行的證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　(25) 期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示( )。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)B(niǎo): 期貨經(jīng)紀(jì)合同 C: 期貨交易協(xié)議 D: 委托合同書(shū)

　　答案:A

　　解析:

　　期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后，與客戶簽訂書(shū)面合同。

　　(26) 證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)， 向證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備的材料不包括( )。

　　A: 金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

　　B: 宣傳推介材料

　　C: 擬向客戶提供的其他文件、資料

　　D: 書(shū)面代銷(xiāo)合同

　　答案:D

　　解析: 證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷(xiāo)合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)， 向證券公司住所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、 宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

　　(27) 下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 股份有限公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款應(yīng)當(dāng)列為公司資本公積金

　　B: 國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)規(guī)定列入資本公積金的其他收入，應(yīng)當(dāng)列為公司資本公積金

　　C: 公司的公積金用于彌補(bǔ)公司的虧損、擴(kuò)大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉(zhuǎn)為增加公司資本

　　D: 資本公積金可用于彌補(bǔ)公司的虧損

　　答案:D

　　解析: 資本公積金不得用于彌補(bǔ)公司的虧損，故選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。

　　(28) 發(fā)布對(duì)具體股票作出明確估值和投資評(píng)級(jí)的證券研究報(bào)告時(shí)， 公司持有該股票達(dá)到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份( ) 以上的，應(yīng)當(dāng)在證券研究報(bào)告中向客戶披露本公司持有該股票的情況。

　　A: 1% B: 3% C: 5%D: 10%

　　答案:A

　　解析: 發(fā)布對(duì)具體股票作出明確估值和投資評(píng)級(jí)的證券研究報(bào)告時(shí)， 公司持有該股票達(dá)到相關(guān)上市公司已發(fā)行股份1%以上的， 應(yīng)當(dāng)在證券研究報(bào)告中向客戶披露本公司持有該股票的情況， 并且在證券研究報(bào)告發(fā)布日及第2個(gè)交易日，不得進(jìn)行與證券研究報(bào)告觀點(diǎn)相反的交易。

　　(29) 收購(gòu)人聘請(qǐng)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)沒(méi)有充分證據(jù)表明其勤勉盡責(zé)的， 自收購(gòu)人違規(guī)事實(shí)發(fā)生之日起( ) 年內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不受理該財(cái)務(wù)顧問(wèn)提交的上市公司并購(gòu)重組申報(bào)文件。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　收購(gòu)人聘請(qǐng)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)沒(méi)有充分證據(jù)表明其勤勉盡責(zé)的，自收購(gòu)人違規(guī)事實(shí)發(fā)生之日起1年內(nèi)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不受理該財(cái)務(wù)顧問(wèn)提交的上市公司并購(gòu)重組申報(bào)文件，情節(jié)嚴(yán)重的，依法追究法律責(zé)任。

　　(30) 證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照( )來(lái)設(shè)立。

　　A: 監(jiān)事會(huì)——投資決策機(jī)構(gòu)——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級(jí)體制

　　B: 投資決策機(jī)構(gòu)——自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的二級(jí)體制

　　D: 董事會(huì)——投資決策部門(mén)的二級(jí)體制

　　答案:C

　　解析: 證券公司應(yīng)建立健全相對(duì)集中、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的投資決策與授權(quán)機(jī)制。 自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)一投資決策機(jī)構(gòu)—— 自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)的三級(jí)體制設(shè)立。

　　精選備考題二：

　　選擇題(以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] 從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是(　)。

　　A.基金交易費(fèi)

　　B.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

　　C.申購(gòu)費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)

　　參考答案：B

　　參考解析：基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的，用于支付銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷(xiāo)廣告費(fèi)、促銷(xiāo)活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

　　2[單選題] 代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)即俗稱(chēng)的(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　C.二板市場(chǎng)

　　D.三板市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：三板市場(chǎng)的全稱(chēng)是“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”，于2001年7月16日正式開(kāi)辦。

　　3[單選題] 從運(yùn)作方式看，回購(gòu)交易結(jié)合了(　)的特點(diǎn)。

　　A.現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易

　　B.現(xiàn)貨交易和期貨交易

　　C.現(xiàn)貨交易和權(quán)證交易

　　D.現(xiàn)貨交易和期權(quán)交易

　　參考答案：A

　　參考解析：回購(gòu)交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易與遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

　　4[單選題] 假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅金為500萬(wàn)元，則基金資產(chǎn)凈值總額為人民幣(　)萬(wàn)元。

　　A.2200

　　B.2250

　　C.2300

　　D.2350

　　參考答案：C

　　參考解析：基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類(lèi)證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。由題中數(shù)據(jù)可知，基金資產(chǎn)總值=10×30+50×20+100×10+1000=3300(萬(wàn)元);基金負(fù)債=500+500=1000(萬(wàn)元)。所以，基金資產(chǎn)凈值總額=3300-1000=2300(萬(wàn)元)。

　　5[單選題] 按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，外資參股證券公司取得證券從業(yè)資格的人員不得少于(　)人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)專(zhuān)業(yè)人員。、

　　A.10

　　B.20

　　C.30

　　D.40

　　參考答案：C

　　參考解析：外資參股證券公司的設(shè)立條件之一是：按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會(huì)計(jì)、法律和計(jì)算機(jī)等專(zhuān)業(yè)人員。 　　6[單選題] (　)的存在相應(yīng)地減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。

　　A.法定準(zhǔn)備金率

　　B.超額準(zhǔn)備金率

　　C.現(xiàn)金比率

　　D.定期存款與活期存款的比率

　　參考答案：B

　　參考解析：商業(yè)銀行持有的超過(guò)法定準(zhǔn)備金的準(zhǔn)備金與存款總額之比，稱(chēng)為超額準(zhǔn)備金率。顯而易見(jiàn)，超額準(zhǔn)備金率的存在相應(yīng)減少了銀行創(chuàng)造派生存款的能力。　　7[單選題] 對(duì)編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場(chǎng)的證券交易工作人員，處以(　)萬(wàn)元的罰款，屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　A.3～30

　　B.3～20

　　C.3～l0

　　D.1～10

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第二百零七條的規(guī)定，對(duì)涉及證券交易的工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款;屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分。

　　8[單選題] 下列關(guān)于基金各項(xiàng)費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是(　)。

　　A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用

　　B.目前，我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)

　　C.目前，我國(guó)開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常高于0.25%

　　D.股票型基金的托管費(fèi)率低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率

　　參考答案：A

　　參考解析：基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比率計(jì)提基金托管費(fèi)，開(kāi)放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比率計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率。

　　9[單選題] 馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為(　)，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。

　　10[單選題] 代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額(　)以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　A.20%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.50%

　　參考答案：C

　　參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　11[單選題] 按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，下列不屬于證券投資基金投資對(duì)象的是(　)。

　　A.上市的股票

　　B.期貨

　　C.上市的國(guó)債

　　D.上市的企業(yè)債券

　　參考答案：B

　　參考解析：目前我國(guó)的基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)發(fā)行上市的股票、非公開(kāi)發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　12[單選題] 某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營(yíng)利時(shí)一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于(　)。

　　A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B.參與優(yōu)先股

　　C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

　　D.累積優(yōu)先股

　　參考答案：D

　　參考解析：累積優(yōu)先股是指歷年股息累積發(fā)放的優(yōu)先股票。

　　13[單選題] 契約型基金是基于(　)而組織起來(lái)的代理投資方式。

　　A.公約原理

　　B.信托原理

　　C.代理原理

　　D.委托原理

　　參考答案：B

　　參考解析：契約型基金又稱(chēng)為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過(guò)簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。契約型基金是基于信托原理而組織起來(lái)的代理投資方式，沒(méi)有基金章程，也沒(méi)有公司董事會(huì)，而是通過(guò)基金契約來(lái)規(guī)范三方當(dāng)事人的行為。

　　14[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度的核心是(　)。

　　A.凈資本

　　B.固定資本

　　C.流動(dòng)資本

　　D.注冊(cè)資本

　　參考答案：A

　　參考解析：2006年7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，并于2008年根據(jù)實(shí)踐情況對(duì)該辦法進(jìn)行了修訂。該辦法建立了以?xún)糍Y本為核心的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管制度。

　　15[單選題] 發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為(　)。

　　A.資本公積

　　B.股本

　　C.盈余公積

　　D.留存收益

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　16[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化

　　B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)

　　C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專(zhuān)業(yè)性機(jī)構(gòu)。它不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷(xiāo)、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)。基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因此，不得出于自身利益的考慮而損害基金持有人的利益。基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。

　　17[單選題] 地方政府一般債券由(　)發(fā)行，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.財(cái)政部

　　C.地方政府

　　D.國(guó)務(wù)院

　　參考答案：C

　　參考解析：《地方政府一般債券發(fā)行管理暫行辦法》規(guī)定，一般債券由各地按照市場(chǎng)化原則自發(fā)自還，遵循公開(kāi)、公平、公正的原則，發(fā)行和償還主體為地方政府。

　　18[單選題] 區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱(chēng)區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)，是我國(guó)的(　)。

　　A.主板市場(chǎng)

　　B.二板市場(chǎng)

　　C.三板市場(chǎng)

　　D.四板市場(chǎng)

　　參考答案：D

　　參考解析：區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)，又稱(chēng)區(qū)域股權(quán)市場(chǎng)、第四板市場(chǎng)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，亦是中國(guó)多層次資本市場(chǎng)建設(shè)中必不可少的部分。

　　19[單選題] 中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成的標(biāo)志性事件是(　)。

　　A.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立

　　C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立

　　D.中國(guó)人民銀行成立

　　參考答案：A

　　參考解析：2003年3月10日關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，批準(zhǔn)設(shè)立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱(chēng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì))。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。

　　20[單選題] 金融市場(chǎng)以(　)為交易對(duì)象。

　　A.實(shí)物資產(chǎn)

　　B.貨幣資產(chǎn)

　　C.金融資產(chǎn)

　　D.無(wú)形資產(chǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場(chǎng)以貨幣資金和其他金融資產(chǎn)為交易對(duì)象。

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